Saya tidak tau persis, bagaimana perkembangan dunia financial planning (perencanaan keuangan) di tanah air. Namun yang saya alami dan amati dan rasakan, di Singapore, perkembangannya cukup pesat. Terlihat dengan majunya industri ini, tidak hanya dari para pemain besar yang berawal dari bisnis asuransi (prudential, AIA, AXA, Manulife, Great Eastern, dll), tetapi juga mulai muncul indepedent financial planner institusi yang memberikan jasa perencanaan keuangan.
Apa yang membedakan independent financial planner dengan financial planner yang mewakili nama perusahaan besar tersebut? Yang jelas, independent financial planner memberikan jasa perencanaan keuangan dengan memakai berbagai instumen / alat perencanaan keuangan dari berbagai institusi. Sebut saja, dalam hal perencanaan investasi misalnya, khususnya dalam hal ini dengan memakai unit trust (reksa dana) sebagai instrumennya, independent financial planner akan mempunyai pilihan lebih banyak unit trust yang bisa di tawarkan atau di sarankan kepada calon klien nya sebagai salah satu instrumen perencanaan investasi. Bahkan instrumen tersebut tidak hanya berasal dari perusahaan perusahaan besar seperti yang saya sebut di atas, tetapi juga dari berbagai fund house yang menyediakan instrumen perencanaan investasi secara khusus. Institusi yang saya maksud adalah seperti: Aberdeen Asset Management, Fidelity, Schroders, Lion Global, Templeton, dsb.
Menurut salah satu informasi yang saya dapat dari praktisi financial planner di Singapore, memang demikian perkembangan financial planning ke arah masa datang. Akan muncul semakin banyak independent financial planner yang akan menawarkan jasa perencanaan keuangan dengan menggunakan instrumen dari berbagai institusi. Dengan demikian, klien mempunyai pilihan lebih banyak dalam menentukan perencanaan keuangan yang ia inginkan.
Di samping itu saya mengamati, aksesibilitas terhadap institusi independent juga semakin mudah. Yang saya maksudkan adalah akses kepada independent fund house seperti yang saya sebut di atas. Bahkan ada juga independent fund house yang khusus menyediakan jasa investasi di unit trust dengan memberikan pilihan dari unit trust dari berbagai fund house. Beberapa yang cukup besar dan eksis di Singapore adalah: www.fundsupermart.com, www.dollardex.com dan www.phillipcapital.com. Ketiga independent fund house tersebut cukup punya peranan yang sangat besar dalam mengembangkan perencanaan investasi di dunia unit trust.
Lalu bagaimana perkembangan di tanah air?
Selama belum banyak independent financial planner atau fund house seperti yang saya sebut di atas, informasi informasi seperti yang di tuangkan dalam website ini akan menjadi informasi yang sangat berguna bagi setiap individu yang tidak mempunyai banyak pilihan, dan wawasan dalam perencaan keuangan. Tentu saja, informasi dan komunikasi 2 arah dari sumber dan pengguna akan membuat dunia perencanaan keuangan ini akan menjadi lebih berkembang dengan pesat. Setiap kali ada pertanyaan dari para pembaca, akan berkembang menjadi pengetahuan yang akan di nikmati oleh para pembaca pembaca berikutnya.
Salam Cerdas Kelola Uang
